גיל פרישה הוא שלב משמעותי בחיים, לקראתו חשוב להתכונן ועל הימים הללו בהם לא תוכלו לעבוד כדי להתפרנס צריך לחשוב עשרות שנים קודם. כדי שתפגשו את עצמכם בשלב הזה עם יכולות פיננסיות ועם הכנסה קבועה ומספקת לצרכים. מי שיכול לעזור לכם להגיע לשלב הזה מוכנים הוא מתכנן פנסיוני. מדובר על יועץ מקצועי מתחום הפיננסים שמכיר היטב את המוצרים ואת האפשרויות שמוצעות בתחום הביטוחים והחסכונות, הוא מלווה את המבוטחים ומוביל אותם לתכנון מס נכון וחכם של החסכונות שלהם.
תכנון מקצועי וייעוץ אישי
כדי לתכנן את הפנסיה שלכם חשוב לכם לבחור יועץ פנסיוני מקצועי ומנוסה מאוד. מדובר על יועץ שבקיא בכל מה שקשור לנושאי השקעה, חסכונות, ביטוחים וכדומה. הידע שלו כמו גם החושים המחודדים וההבנה בנושאים אלו מקנים לכם את היכולות לבצע את הבחירות החכמות והנכונות ביותר לכם, כך שתהיו רגועים בדבר תקופת הפנסיה שלכם. כי יהיו לכם הכנסות משמעותיות ומצב כלכלי מאוזן וטוב – מה שיאפשר לכם אורח חיים יציב ומאוזן.
התאמה אישית בייעוץ בלתי תלוי
חשוב לציין שיש לא מעט סוכני ביטוח ויועצים שיכולים לכוון אתכם ולמכור לכם מוצרים כאלו ואחרים. אך בסופו של דבר יש לשים לב שיועץ שבא למכור לכם מוצר הוא יועץ שהידע שלו נרתם לטובת חברת הביטוח או לטובת גורמים אחרים שמביאים לו רווח. לא כך קורה כאשר אתם פונים בעצמכם על חברה פיננסית לקבלת ייעוץ בלתי תלוי. בחברה כזו אתם מקבלים מידע לא אינטרסים, מידע שמשרת אתכם ללא שיקולים זרים ובלי מחשבות על רווחים אישיים. אמנם שירות של חברה כזו כרוך בתשלום, אך בסופו של דבר הוא עתיד להיות משתלם וכדאי יותר. מתכנן פנסיוני שעובד בשבילכם יוביל אתכם לתוכניות שוות וכדאיות יותר.